縣金融放貸領(lǐng)域常態(tài)化掃黑除惡斗爭(zhēng)工作情況總結(jié)

近年來，縣財(cái)政局在市政府金融辦的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)縣委、縣政府決策部署，深入推進(jìn)掃黑除惡斗爭(zhēng)，通過推進(jìn)金融知識(shí)宣傳、深入風(fēng)險(xiǎn)排查整治、加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管等手段，全面推進(jìn)金融放貸領(lǐng)域常態(tài)化掃黑除惡斗爭(zhēng)工作落實(shí)情況?，F(xiàn)將相關(guān)工作情況匯報(bào)如下：

一、主要做法和成效

（一）拔高站位，健全組織架構(gòu)機(jī)制。一是成立領(lǐng)導(dǎo)小組，為確保掃黑除惡工作專項(xiàng)斗爭(zhēng)在財(cái)政局得到堅(jiān)決貫徹落實(shí)和落地生根，成立了以局長(zhǎng)*為組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)*、*、*為副組長(zhǎng)，涉及領(lǐng)域的股室負(fù)責(zé)人為成員的掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立了辦公室負(fù)責(zé)日常工作。二是強(qiáng)化內(nèi)部學(xué)習(xí)，領(lǐng)導(dǎo)小組多次學(xué)習(xí)傳達(dá)各級(jí)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)會(huì)議精神，安排部署掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作，定期開展《反有組織犯罪法》、非法集資常見案件形態(tài)學(xué)習(xí)會(huì)以及金融放貸領(lǐng)域重難點(diǎn)事項(xiàng)研討會(huì)，增進(jìn)溝通交流、鼓勵(lì)經(jīng)驗(yàn)分享，不斷提升領(lǐng)導(dǎo)干部主體責(zé)任意識(shí)和履職能力。三是堅(jiān)持政策引領(lǐng)，在繼續(xù)開展原有《縣非法金融活動(dòng)監(jiān)管排查工作方案》的基礎(chǔ)上，先后起草和制定了《縣金融放貸領(lǐng)域整治非法集資、套路貸、學(xué)生貸、洗錢等金融犯罪工作方案》、《縣打擊整治養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案》等多份政策文件，強(qiáng)化牽頭調(diào)度，明確職責(zé)分工，營(yíng)造了我縣各部門協(xié)同聯(lián)動(dòng)形成合力，工作有序推進(jìn)的良好氛圍。四是健全隊(duì)伍配置。始終繃緊思想之弦，堅(jiān)決杜絕松勁懈怠思想。2021年以來，辦公室人員配置不減反增，由原來的三人增加到了現(xiàn)在的四人，擁有執(zhí)法資格的干部已由原來的一人增加到了現(xiàn)在三人，隊(duì)伍力量配備不斷增強(qiáng)，專業(yè)化建設(shè)穩(wěn)固提升。

（二）防范為主，杜絕黑惡勢(shì)力滋生。一是主動(dòng)打擊治理洗錢犯罪，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)移送涉及詐騙、非法集資、涉稅洗錢等犯罪類型可疑交易線索，有效防控了洗錢及其上游犯罪風(fēng)險(xiǎn)；二是抓實(shí)掃樓清街，積極協(xié)同縣公安局、縣市監(jiān)局、縣人民銀行、縣銀保監(jiān)等有關(guān)單位，定期開展掃樓清街風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查，強(qiáng)化第三方財(cái)富管理公司、“偽金交所”等不良機(jī)構(gòu)的清理整治和風(fēng)險(xiǎn)化解處置，確保行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)全面清零。；三是暢通舉報(bào)渠道，向社會(huì)公眾發(fā)布《關(guān)于征集金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡線索的通告》，全力向社會(huì)公眾公開征集金融放貸領(lǐng)域涉黑涉惡線索，對(duì)“贛金鷹眼”非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)、12345政務(wù)服務(wù)熱線、綜治網(wǎng)格員推送以及其它渠道反映的非法金融線索，及時(shí)組織調(diào)查核實(shí)，依法處置。

（三）監(jiān)管為重，壓降機(jī)構(gòu)違法風(fēng)險(xiǎn)。一是持續(xù)開展金融放貸亂象整治。持續(xù)聯(lián)合縣人民銀行、縣銀保監(jiān)組等相關(guān)單位，壓實(shí)駐縣各銀行機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)金融放貸領(lǐng)域亂象整治的主體責(zé)任，嚴(yán)禁信貨資金流入涉黑涉惡領(lǐng)域，嚴(yán)禁涉黑涉惡人員擔(dān)任銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，加大力度“打財(cái)斷血”，切實(shí)消滅黑惡勢(shì)力的滋生土壤；二是強(qiáng)化地方金融組織監(jiān)管。持續(xù)開展對(duì)全縣2家小貸公司、1家典當(dāng)行的日常監(jiān)管，充分利用年審分類評(píng)級(jí)、現(xiàn)場(chǎng)檢查和其它非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式，深入摸排是否存在“套路貸”、“校園貸”、“現(xiàn)金貸”、“網(wǎng)絡(luò)貸”、非法吸收公眾存款、非法集資、高利貸、非法討債、暴力催收等違法行為，引導(dǎo)其依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，并要求各地方金融組織從業(yè)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)相關(guān)文件精神和要求，堅(jiān)決杜絕非法吸收公眾存款、非法高利放貸、暴力討債等行為的發(fā)生；三是抓實(shí)民融登重點(diǎn)領(lǐng)域處置，成立了民融登工作專班，明確專人負(fù)責(zé)監(jiān)管，采取每月不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效措施強(qiáng)化全過程監(jiān)管，堅(jiān)決杜絕新增風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化存量項(xiàng)目管理，嚴(yán)防機(jī)構(gòu)以賬外經(jīng)營(yíng)方式繼續(xù)開展民間融資業(yè)務(wù)，穩(wěn)步清退存量資金。

（四）加強(qiáng)宣傳，建設(shè)優(yōu)良宣傳陣地。一是加強(qiáng)普法宣傳。積極組織金融部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場(chǎng)開展金融知識(shí)宣傳活動(dòng)，每逢重大節(jié)假日在人民廣場(chǎng)等公共場(chǎng)所舉行“普及金融知識(shí)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)”集中宣傳活動(dòng)，抓好防范和處置非法集資集中宣傳月等重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)，通過發(fā)放資料、以案說法、溫馨提示等方式，向廣大群眾普及《反有組織犯罪法》、《防范和處置非法集資條例》等相關(guān)法律知識(shí)；二是宣傳與排查相結(jié)合。以“掃樓清街盯場(chǎng)”工作為契機(jī)，廣泛開展針對(duì)中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶等中小投資者的現(xiàn)場(chǎng)宣傳，結(jié)合摸排過程中所了解到的企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況和業(yè)務(wù)開展范圍，有針對(duì)性的給與如何規(guī)避同行業(yè)內(nèi)易發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的合理建議，現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放宣傳案例材料并講解，宣傳與實(shí)踐相結(jié)合，得到了企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的一致好評(píng)。三是強(qiáng)化日常宣傳。壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)宣傳前線作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)利用各網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)日常宣傳陣地，通過電子橫幅滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)、宣傳展柜擺放《反有組織犯罪法》、《防范和處置非法集資條例》法制宣傳手冊(cè)等方式開展常態(tài)化宣傳，營(yíng)造優(yōu)良的日常宣傳氛圍。

二、存在問題和下一步打算

看到成績(jī)的同時(shí)，當(dāng)前工作中也存在一些困難和問題，主要表現(xiàn)在：一是宣傳力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)，宣傳形式和內(nèi)容單一，宣傳覆蓋面不廣；二是部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制不夠健全，專防專治、聯(lián)防聯(lián)治的大工作格局有待進(jìn)一步加強(qiáng)；三是監(jiān)管摸排手段單一，效率低下，科學(xué)監(jiān)管、創(chuàng)新監(jiān)管有待加強(qiáng)。對(duì)于這些問題和不足，我們將堅(jiān)持問題導(dǎo)向，努力在工作中切實(shí)加以解決。下一步，我們將落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，狠抓亂象整治，努力當(dāng)好“三員”，全力推進(jìn)金融領(lǐng)域常態(tài)化掃黑除惡斗爭(zhēng)走深走實(shí)：